La gestoría es la usuaria semanal, no un buzón de cierre
Si la gestoría solo ve Plandesk como un CSV en abril, sigue teniendo dos sistemas. El rol, las exportaciones y los permisos que dejan los libros sobre las mismas facturas que usted emitió.
La gestoría es la usuaria semanal, no un buzón de cierre
La gestoría ya ve su IVA. Ya presenta o firma. Si el único contacto con su facturación es un ZIP de PDF en el cierre, cada factura electrónica que acaba de emitir se vuelve a teclear en A3. Así divergen el TPV, la cadena Verifactu y los libros.
En Alemania ese usuario es el Steuerberater y DATEV. En Polonia, el biuro rachunkowe, JPK_V7 y las concesiones de KSeF. El esquema es el mismo: la asesoría es usuaria semanal del producto, no un buzón de mes.
Lo que necesitan y no da un portal de banco
Los programas para bancos ofrecen un panel para que el gestor de la cuenta comente el gasto. Su gestoría necesita algo más estrecho y más legal:
| Mercado | Con qué presenta | Qué debe poder extraer sin usted |
|---|---|---|
| Alemania | DATEV, DATEV-CSV, DSFinV-K, archivo GoBD de la factura electrónica estructurada | Exportación TSE/DSFinV-K, originales XRechnung/ZUGFeRD, no PDF aplanados |
| España | A3, Holded, las copias de la AEAT, la cadena Verifactu | Registros del SIF, visualizaciones con QR, estado de Crea y Crece cuando esté en vigor |
| Polonia | JPK_V7, sesión KSeF, UPO | Acceso a KSeF por entidad (concesión por NIP, dalsze przekazywanie, nunca la gestión de permisos) |
Un acceso con el rol de gestoría gana a un ZIP: ven facturas, antigüedad de saldos y la exportación. No pueden cambiar los IBAN de ficha, dar de baja a un empleado ni conceder derechos de KSeF a un tercer despacho.
El artículo 13 de esta serie cubre el procedimiento de concesión polaco. Repita la misma idea en todos los mercados: el acceso es por entidad legal, revocable y registrado.
Semanal, no en abril
Las declaraciones OSS, el JPK, los registros de eventos de Verifactu y las facturas de proveedor alemanas no esperan al cierre del ejercicio. Una extracción semanal:
- Facturas de venta nuevas y abonos
- Facturas de proveedor de entrada (Alemania: debe poder recibirlas desde el 1 de enero de 2025)
- Pagos casados y sin casar
- Errores de cadena de hash o de KSeF que, si no, se quedan hasta que pregunte el inspector
Si esa extracción es alguien que envía por correo el Excel de la caja, se le escapará un rechazo de KSeF, un rechazo por BT-10 o un modo de incidencia Verifactu que nadie cerró.
El doble control gana al "acceso total"
Que la gestoría pueda emitir y el dueño pueda pagar es un reparto sano. Que la gestoría también pueda reescribir el IBAN del beneficiario es cómo aterriza el fraude de sustitución. Deje:
- Emitir / leer / exportar para el despacho
- Pagar / cambiar medios de pago / conceder permisos para el dueño o un administrador interno con nombre
- Una entidad por concesión. Una JDG y una GmbH no son un solo cliente en el sistema fiscal aunque compartan cocina
No copie aquí el lenguaje de alta de un banco. Una gestoría no necesita un PDF con dos logos. Necesita un fichero que A3 ingiera el lunes.
Qué no es esto
No es un portal de referidos para bancos. No es un panel de gasto para que un gestor de cuenta venda una tarjeta. No es invitar al asesor para mandarle marketing.
Es un rol sobre las mismas facturas, tickets y movimientos de stock que el operador ya produce. DATEV y A3 se nombran porque es lo que esas firmas abren. JPK y KSeF se nombran porque Polonia no le deja saltarse el nodo del Estado.
Plandesk entrega ese rol y esas exportaciones. La gestoría que entra cada semana es cómo los libros se quedan en el artefacto legal (FA(3), XRechnung, Facturae firmada), no en un PDF reconstruido.
Este material es información de carácter general y no constituye asesoramiento legal ni fiscal. Para una situación concreta, verifique la normativa vigente o consulte a un asesor cualificado.